Выбираем банк для открытия оффшорного счета

Выбираем банк для открытия оффшорного счета

Несколько лет назад международная деофшоризация и повышенные меры борьбы с отмыванием денежных средств приводили к тому, что система открытия оффшорных счетов в иностранных, а в особенности в европейских банках, переживала не лучший период в своей истории.

В настоящий момент негативное влияние внешних факторов снизилось, и ситуация выровнялась. Сейчас гораздо проще выбрать подходящий иностранный банк и платежную систему для открытия оффшорного счета.

Современный оффшорный рынок

Сегодня множество иностранных банков активно работает с оффшорными счетами своих клиентов. В то же время, даже сейчас можно встретить банковские организации, предпочитающие не связываться с повышенным риском для бизнеса. Это связано с тем, что оффшоры по сути своей сопровождаются рисками с идентификацией конечного владельца счета, а также с далеко не всегда прозрачной финансовой деятельностью.

В процессе выбора подходящего банковского учреждения следует особо обратить внимание на следующие ключевые моменты:

  • готовность банковской организации вести дела с оффшорами;
  • перечень предлагаемых услуг;
  • деловая репутация учреждения и степень его надежности;
  • доступность удаленного оформления оффшорного счета;
  • юрисдикция банка.

Подходящие юрисдикции

Особую роль в процессе выбора банка для открытия оффшорного счета играет его юрисдикция. Каждая юрисдикция имеет свои преимущества и недостатки, поэтому итоговый выбор будет напрямую зависеть от конкретных обстоятельств и потребностей оффшора. К примеру, низкий порог депозита и возможность удаленного оформления счета доступны в банковских учреждениях Белиза. Оформить инвестиционные счета с возможностями оффшорных операций возможно в банках Сингапура или Швейцарии.

Стоит отметить, что в последние годы ситуация в некоторых странах изменилась. Например, банковские организации того же Сингапура и Панамы для оформления оффшорных счетов, как правило, требуют личного присутствия. В тех же юрисдикциях, где присутствует возможность удаленного открытия счета, в подавляющем большинстве случаев, довольно высокий порог начального депозита.

В прошлом Грузия входила в число благоприятных юрисдикций для оформления оффшора, однако, в настоящее время открыть такой счет для нерезидентов этой страны очень сложно. Карибские острова по-прежнему остаются одними из лидеров на рынке подходящих юрисдикций, однако, островное время вызывает определенные трудности и значительным образом замедляет банковское обслуживание клиентов.

В конечном итоге на выбор подходящей юрисдикции влияют конкретные потребности владельца счета, а также степень влияния на банковские организации американских регуляторов и других международных компаний.

Как выбрать юрисдикцию для компании?

  1. В первую очередь нужно оценить возможности зарубежных инвестиций и международных рынков, поскольку основной поток доходности от таких вложений будет гораздо более высоким в сравнении с корпоративными счетами внутри страны.
  2. Важную роль играет также стабильность экономической и политической ситуации внутри страны. Нестабильная экономика и политика определенных стран, юрисдикция которых может относиться к числу благоприятных для открытия оффшора, в то же время, сводит на нет финансовую безопасность внутри страны. Демократические государства со стабильной политической и экономической ситуацией станут наиболее перспективным и безопасным вариантом.
  3. Диверсификация или свобода банковских счетов от центральной власти государства. Наибольшая степень такой диверсификации положительно скажется на оффшорных инвестициях.
  4. Размер процентных ставок, разумеется, играет важную роль в процессе выбора подходящей юрисдикции. Банковские учреждения многих стран не могут предложить оффшорным клиентам более 1%, в то время как в определенных юрисдикциях можно добиться 3-4%. Однако данный критерий выбора необходимо оценивать совокупно с остальными, а не отдельно от них.
  5. Степень влияния мировой финансовой неопределенности на некоторые юрисдикции также имеет большое значение. Среди юрисдикций, наименее пострадавших от глобальных экономических факторов, можно выделить Италию, Аргентину и некоторые другие страны.
  6. Не рекомендуется хранить сбережения на оффшорных счетах в одной валюте. В связи с этим одним из определяющих критериев выбора подходящей юрисдикции станет возможность открытия мультивалютных оффшорных счетов.
  7. В процессе выбора следует также обратить внимание на степень защищенности активов оффшорного счета. Этот критерий сыграет основополагающую роль при неблагоприятных последствиях финансовых операций, а также в случае необходимости защищать свои права в суде.
  8. Во избежание неблагоприятных последствий каких-то форс-мажорных ситуаций следует выбирать юрисдикцию, позволяющую быстро и безопасно переводить денежные средства с оффшорного счета одной страны в другую.
  9. Степень безопасности и конфиденциальности данных о владельце счета для многих имеет, конечно же, наиболее важное значение. Абсолютно анонимный оффшорный счет в современных условиях оформить невозможно, однако, в некоторых странах свои персональные данные можно защитить гораздо более серьезным образом из-за действующего в этих государствах законодательства.

В то же время, в случае уголовного преследования или обвинений в уклонении от уплаты обязательных налогов даже в этих странах персональная информация владельца оффшорного счета будет раскрыта властям. Однако такие персональные сведения страны предоставляют только в те юрисдикции, с которыми заключено обоюдное соглашение о передаче данных. Для правильного выбора юрисдикции крайне важно ознакомиться с перечнем подобных международных соглашений конкретных стран.

Преимущества необанков

Традиционные банковские учреждения долгое время оставались монополистами в области инвестиций, депозитных и оффшорных счетов. Современное развитие цифровых технологий позволило необанкам пошатнуть этот некогда непоколебимый пьедестал.

Классические банковские системы, разумеются, пользуются куда более высокой степенью доверия со стороны клиентов, надежностью и многолетней деловой репутацией. Необанки полностью являются цифровыми, что влечет возможность доступа и управления своими активами только посредством интернета или мобильных приложений.

Такие цифровые банковские организации имеют неоспоримое преимущество в плане доступности и упрощенности процесса оформления счета, а также в плане удобства и оперативности контроля за своими вложениями.

Необанки не будут требовать личное присутствие, сбора большого количества документов для открытия счета, а также не будут подвергаться жестким проверкам со стороны властей или международных контролирующих организаций.

Открываем оффшорный счет

Вопреки распространенному заблуждению открыть счет оффшора не так сложно, в особенности, когда оформление сопровождается профессиональными специалистами. Для оформления этого счета, в первую очередь, понадобятся удостоверение личности и документ, подтверждающий адрес. Стоит отметить, что с момента выдачи такого документа должно пройти не более 3 месяцев.

Кроме того, для открытия оффшорного счета потребуется предоставить справочные документы из текущего обслуживающего банка и подтвердить источники дохода. Организация должна будет представить регистрационные документы, а также финансово-бухгалтерские отчеты компаний за один или несколько периодов.

В случае возникновения вопросов по выбору юрисдикции для компании, просьба писать на почту veritaslaw2009@gmail.com.

Читайте другие статьи по темам на сайте www.veritasjus.com:

Необанк - новый формат банков в современном мире

PayPal и Stripe: что выбрать для ведения бизнеса

Открытие расчетных счетов для интернет-магазинов в зарубежных юрисдикциях

Порядок наследования акций компании в юрисдикции БВО (Британские Виргинские Острова)

Как проверить документы на вторичном рынке

Существенные условия договора купли-продажи недвижимости

Автоматический обмен информацией между налоговыми органами разных стран. Регуляция ОЭС

Обратный звонок
Запрос успешно отправлен!
Имя *
Телефон *
Предзаказ
Предзаказ успешно отправлен!
Имя *
Телефон *
Товар добавлен в корзину
Перейти в корзину